Missions

Les missions du Chargé.e de clientèle particuliers sont :

  • Détecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement
  • Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux particuliers
  • Conseiller la clientèle en termes d’investissements et de placements en l’orientant si nécessaire vers d’autres interlocuteurs au sein de la banque
  • Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers
  • Assurer le suivi de l’évolution du client
  • Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
  • Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties
  • Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
  • Prospecter de nouveaux clients
  • Réaliser certaines opérations de back office
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire
  • Actualiser les fichiers commerciaux

Profil

- Doté d’excellentes capacités commerciales
- Être organisé et rigoureux afin de remplir les objectifs de vente qui lui sont fixés et de gérer son portefeuille de clients qui peut être volumineux,
- Parfaite connaissance des produits financiers qu’il place,
- Posséder une bonne capacité d’évaluation afin de proposer des produits judicieux à ses clients,
- Bon sens relationnel et une expression orale de qualité en sachant s’adapter à tout type de public,

Perspective d'évolution

Ce professionnel peut évoluer vers un poste de chargé de clientèle de professionnels, mais aussi trouver un emploi en tant que conseiller en gestion de patrimoine.